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08.12&08.19&08.26张文进博士年金及退休投资策略讲座

来源:未知 阅读: 2017-08-02 02:03 我要评论

正升财务顾问公司总裁张文进博士,将于8月份举办3场讲座,8月12日及19日,从上午10时30分至12时30分止,地址是15245 Shady Grove Rd. (North lobby) , Rockville, MD 20850。8月26日从下午2时30分至4时30分止,地址是1753 Pinnacle Dr., McLean VA 22102。报名请洽240-479-2688分机110或 admin@uprightplanning.com

 

8月12日及26日将探讨『年金』。人一辈子靠以维持家计的那份薪水,在退休后即消失,而人的寿命越来越长,通货膨胀又是无法避免的,如何建立一辈子都有收入,以保障您的退休生活,是绝对不忽视的。

 

年金的基本目标就是提供一辈子都有收入,张博士将讨论:1)如何克服长寿和通货膨胀的问题;2)如何获得稳定的收入;3)为什么终身收入福利对退休收入规划至关重要;及4)如何在有限的资产情况下仍能留下可观的遗产。

 

「终生收入年金」提供终生收入,并能参与股市的投资。当投资上涨时,您的终生收入会跟着升高。当投资下跌时,您的收入绝对不会下跌;只要你活着保险公司就会持续的提供收入,即使您的年金价值已为零。

 

年金的主要设计是给自己用的,但某些年金产品也可以做资产转移,「自用并可转移年金」提供您终生收入,但当人过世时,受益人将可领回本金或最高值。这种可自己用,且不降低留给受益人的投资方式,非常适合亚裔人士的理财观念。

 

8月19日将探讨『退休投资策略』。张博士将解说如何善用「年金」及「商业房地产投资信托」及「资产管理投资策略」,达成安稳退休的投资目标。

投资的目的是赚钱,银行虽能保本,但因利率太低,跟本抵不过通货膨胀的速度,因此并不能保值。利率预计将持续上升,债券投资者应小心,您可能会赚了利息赔了本。现今投资环境,很难找到有足够收入的投资产品,张文进博士将讨论利息比银行高(5%),时限比定存短(3个月即可)的投资项目,这些投资的回报率绝对可以抵抗通货膨胀,甚至有超过史坦普五百的成绩,让您能安稳退休。

房地产的价值及房租,皆会因利率上扬而上升,应是您保本保值及稳定收入的好投资。超过半数的美国富人是靠房地产致富的,房地产的成长潜力不容忽视。但是,并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托允许个人用少量的资本,就可参与大型的商业房地产投资。

股市投资就是会上下起伏,若能将股市投资定位于长期投资的标的,那么股市波动反而是机会而非危机。股市投资要是不赚钱,怎么会有那么多人力及资金投入在股市?但不见得每个人都一定要用股市投资才能赚到钱。

 


 

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