美华播报

12.09&12.16 张文进博士资产转移规划及商业房地产投资策略讲座

来源:未知 阅读: 2017-11-29 02:13 我要评论

 

正升财务顾问公司总裁张文进博士,将于12月份举办2场讲座,从上午10时30分至12时30分止,地址是15245 Shady Grove Rd. (North lobby), Rockville, MD 20850。报名请洽240-479-2688分机108或 admin@uprightplanning.com。

 

12月9曰张博士将讲解「资产转移规划」。资产转移规划不仅是设立遗嘱或信托而已,它是一个持续的过程,一旦有任何可衡量的资产时,就应考虑到资产转移的策略。资产转移规划的目的是确保财富能有效的转移给受益人,并且能符合节税的方针。良好的退休金领取策略,可以将财富以高效节税的方式转移给后代。


张博士将讨论:1)如何以高效节税的方式转移你的资产;2)为什么罗斯IRA和人寿保险是有效的资产转移方式;3)使用延伸性IRA增大退休金的益处,以帮助下两代的子孙;及4)那些退休金领取策略值得您的考虑。


张博士也将分享退休金领取策略,延伸型IRA的使用,人寿保险及罗斯退休帐户,这些策略能经济且有效地将退休金遗留给后代。这些策略只是将大多数人常用的策略稍加修改而已,但结果是您领取的退休金将增多,留给后代的遗产也增高,唯一降低的是缴给政府的税金。


12月16曰张博士将讲解「商业房地产投资策略」。当今的理财要项之一是要跟得上通货膨胀,资产才不致于缩水。银行及政府债券的利率超低,跟本无法对抗通膨。股票虽是好的抗通膨投资,却不一定能保本。


房地产的价值及房租,皆会因利率上扬而上升,应是您保本保值及稳定收入的好投资。超过半数的美国富人是靠房地产致富的,房地产的成长潜力不容忽视。但是,并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托允许个人用少量的资本,就可参与大型的商业房地产投资。


张博士将讲解:1)拥有商业房地产的原因;2)什么是商业房地产投资信托;3)商业房地产投资信托的好处及风险;及4)如何参与商业房地产投资信托的投资。


张博士也将解说「1031同性质房产交换」,若投资的房地产已经赚了钱,但您又厌倦管理房客,也不想缴税,最好的处理方式应是1031同性质房产交换,如此一来您卖房赚的钱可延税,同时仍有房租收入,受益人也不用缴资本利得税,是一项非常有效的遗产规划方式。


 

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