美华播报

03.10&03.17张文进博士退休投资策略及资产转移规划讲座

来源:未知 阅读: 2018-03-01 03:32 我要评论

 


正升财务顾问公司总裁张文进博士,将于3月份举办2场讲座,从上午10时30分至12时30分止,地址是15245 Shady Grove Rd. (North lobby), Rockville, MD 20850。报名请洽240-479-2688分机108或 admin@uprightplanning.com。


3月10日将探讨『退休投资策略』。当今的理财要项之一是要跟得上通货膨胀,资产才不致于缩水。银行及政府债券的利率超低,跟本无法对抗通膨。股票虽是好的抗通膨投资,却不一定能保本。

房地产的价值及房租,皆会因利率上扬而上升,应是您保本保值及稳定收入的好投资。超过半数的美国富人是靠房地产致富的,房地产的成长潜力不容忽视。但是,并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托允许个人用少量的资本,就可参与大型的商业房地产投资。

「终生收入年金」提供终生收入,并能参与股市的投资。当投资上涨时,您的终生收入会跟着升高。当投资下跌时,您的收入绝对不会下跌;只要你活着保险公司就会持续的提供收入,即使您的年金价值已为零。

股市投资就是会上下起伏,若能将股市投资定位于长期投资的标的,那么股市波动反而是机会而非危机。股市投资要是不赚钱,怎么会有那么多人力及资金投入在股市?


3月17曰张博士将讲解「资产转移规划」。资产转移规划不仅是设立遗嘱或信托而已,它是一个持续的过程,一旦有任何可衡量的资产时,就应考虑到资产转移的策略。资产转移规划的目的是确保财富能有效的转移给受益人,并且能符合节税的方针。良好的退休金领取策略,可以将财富以高效节税的方式转移给后代。

张博士将讨论:1)如何以高效节税的方式转移你的资产;2)为什么罗斯IRA和人寿保险是有效的资产转移方式;3)使用延伸性IRA增大退休金的益处,以帮助下两代的子孙;及4)那些退休金领取策略值得您的考虑。

张博士也将分享退休金领取策略,延伸型IRA的使用,人寿保险及罗斯退休帐户,这些策略能经济且有效地将退休金遗留给后代。这些策略只是将大多数人常用的策略稍加修改而已,但结果是您领取的退休金将增多,留给后代的遗产也增高,唯一降低的是缴给政府的税金。


 

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