正升升财务顾问公司总裁张文进博士，将于12月份举办2场讲座，从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd。 （North lobby），Rockville，MD 20850，请乘电梯至C层的会议室。报名请洽240-479-2688或admin@uprightplanning.com。
美股在8月22日缔造股市有史以来最长久的牛市，很多投资人都对股市担忧，已经在股市的想要离开，担心股市下跌吃掉既有的获利，没进股市的，后悔错过机会了，想要进股市，却又非常担忧一进场股市就下跌。
投资的目标是赚钱，但更不希望赔本，因不想赔本，于是把钱存在银行，或购买债券，但因利率太低，加上通货膨胀，这些投资反而让你损失了本金。
12月1日张博士将解说「保本又可赚钱」的结构型定存投资，它是一种银行的定存，它最起码的保证是，到期可以把本金取回，并且有FDIC保险。
若是投资的好，你还会有跟股市一样好的回报率，这是一种能保本，又可能有高回报率的投资产品，如此一来你可以安心的投资，获取股市投资的回报率，不用把钱投资在低回报率的银行定存或是债券市场。
房地产的价值及房租，皆会因利率上扬而上升，应是您保本保值及稳定收入的好投资。超过半数的美国富人是靠房地产致富的，房地产的成长潜力不容忽视。但是，并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托允许个人用少量的资本，就可参与大型的商业房地产投资。
「终生收入年金」提供终生收入，并能参与股市的投资当投资上涨时，您的终生收入会跟着升高当投资下跌时，您的收入绝对不会下跌;只要你活着保险公司就会持续的提供收入，即使您的年金价值已为零。
12月8曰张博士将讲解「资产转移规划」。资产转移规划不仅是设立遗嘱或信托而已，它是一个持续的过程，一旦有任何可衡量的资产时，就应考虑到资产转移的策略。资产转移规划的目的是确保财富能有效的转移给受益人，并且能符合节税的方针。良好的退休金领取策略，可以将财富以高效节税的方式转移给后代。
张博士将讨论：1）如何以高效节税的方式转移你的资产; 2）为什么罗斯IRA和人寿保险是有效的资产转移方式; 3）使用延伸性IRA增大退休金的益处，以帮助下两代的子孙;及4）「自用并可转移年金」提供您终生收入，但当人过世时，受益人将可领回本金或最高值，这种可自己用，且不降低留给受益人的投资方式，非常适合退休金领取及资产转移规划。
张博士也将解说「1031同性质房产交换」，若投资的房地产已经赚了钱，但您又厌倦管理房客，也不想缴税，最好的处理方式应是1031同性质房产交换，如此一来您卖房赚的钱可延税，同时仍有房租收入，受益人也不用缴资本利得税，是一项非常有效的遗产规划方式。
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