正升财务顾问公司总裁张文进博士，将于1月份举办2场讲座，从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd. (North Lobby), Rockville, MD 20850，请乘电梯至C 层的会议室。报名请洽240-479-2688或 admin@uprightplanning.com。
1月12日将探讨『社安金不够该怎么办?』。社安金不仅是退休金而已，它还照顾了丧偶者或离婚者，及未成年的子女，社安金是一个不折不扣的家庭保障计划。
张博士将讲解：1）社安金的基本原则及福利；2）社安金领取策略；及3）比养老金或社安金更好的投资策略。
退休的人最希望的是能不动用到本金，只用利息来过生活就好。一般而言，社安金是不足以应付退休支出的，因此如何调整您的投资策略，让退休金能达「保本保值又可增长」的目标，并提供稳定的收入是一项考验。张博士将讲解那些投资策略，可弥补社安金的不足。
投资的目标是赚钱，但更不希望赔本，怕赔本，于是把钱存在银行或购买债券，但因利息太低，加上通货膨胀，这些投资反而让你赔了本。
1月19日的主题是「保本又可成长的投资策略」，张博士将解说:1）不会赔本的投资策略；2) 克服通货膨胀的投资策略；及3）为什么替代型投资比债券好。
结构型投资的基本架构与银行的定期存款类似，它最起码的保证是，到期可以把本金取回，本金由发售银行担保，此外它还有联邦存款保险公司（FDIC）的保险。主要的发售银行有高盛、摩根大通银行、汇丰银行、花旗银行、瑞士信贷等大型银行集团。投行将大部分的资金买了政府的债券，因此到期时它可以奉还本金。
投行将一部分的资金用于期权交易，若是投资的好，你会有跟股市一样好或更好的回报率。若是投资不好，投资人可以取回本金。
这是一种能保本，又能有高回报率的投资产品，如此一来你可以安心的投资，获取股市投资的回报率，而不用担心股市下跌吃掉你的老本。你也不用把钱存在低回报率的银行定存或是债券市场，无形中让通货膨胀蚀掉你的老本。
房地产的价值及房租，皆会因利率上扬而上升，应是您保本保值及稳定收入的好投资。但并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托允许个人用少量的资本，就可参与大型的商业房地产投资。
房产信托的利息收入高且稳定，利息有延税的优势，并且有成长的潜力。它的年息介于5%至7%，比通货膨胀高，如此一来您的资产最起码不会缩水。
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