正昇财务顾问公司总裁张文进博士，将于8月份举办2场理财讲座，从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd. (North lobby), Rockville, MD 20850，请乘电梯至C 层的会议室。报名请洽240-479-2688或 admin@uprightplanning.com。
8月10日将探讨『如何确保钱活的比人久』。人一辈子靠以维持家计的那份薪水，在退休后即消失，而人的寿命越来越长，通货膨胀又无法避免，如何建立一辈子都有收入，以保障您的退休生活，是不容忽视的。
张博士将讨论:1) 终身都有收入的投资策略;2) 年金提供终身收入又可还本的死亡理赔;3)如何用有限的资产留下遗产。
「终生收入年金」提供终生收入，只要你活著保险公司就会持续的提供收入，即使您的年金价值已为零。投资型年金提供参与股市投资的机会，当投资上涨时，您的终生收入会跟著升高，当投资下跌时，您的收入绝对不会下跌。某些年金产品也可以做资产转移，它提供您终生收入，但当人过世时，受益人将可领回本金，这种可自己用，且不降低留给受益人的投资方式，非常适合亚裔人士的遗产规划。
8月17日将探讨『你有正确的资产转移观念吗？』资产转移规划不仅是设立遗嘱或信託而已，它是一个持续的过程，一旦有任何可衡量的资产时，就应考虑到资产转移的策略。资产转移规划的目的是确保财富能有效的转移给受益人，并且能符合节税的方针。
张博士将讨论:1) 我是否需要资产转移规划;2) 没有资产转移规划会有什麽后果; 及3) 为什麽资产所有者和受益人都很重要。
良好的退休金规划策略，可以将财富以高效节税的方式转移给后代。张博士也将分享退休金领取策略及延伸型IRA的使用，这些策略能经济且有效地将退休金遗留给后代。
某些年金产品也可以做资产转移，它提供您终生收入，但当人过世时，受益人将可领回本金，这种可自己用，且不降低留给受益人的投资方式，非常适合亚裔人士的遗产规划。
(注册首席证券师张文进经由IFG提供证券及金融谘询服务，IFG是注册经纪交易商和注册投资顾问， FINRA/SIPC成员。正昇财务顾问公司和IFG并非隶属机构。投资者必须了解投资并不能保证盈利或保本。正昇财务顾问公司不提供税务或法律建议，我们会与您的会计师/法律顾问合作，帮您制定适合您的计划。所有年金合同保证，包括死亡抚卹金和年金支付率，均受限于发行保险公司的理赔能力和财务实力。)
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