正升财务顾问公司总裁张文进博士，将于5月13日及20日(星期六)举办「年金」及「退休投资策略」讲座，从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd.(North lobby), Rockville, MD 20850。报名请洽240-479-2688分机110或admin@uprightplanning.com。

5月13日将探讨『年金』。人一辈子靠以维持家计的那份薪水，在退休后即消失，而人的寿命越来越长，通货膨胀又是无法避免的，如何建立一辈子都有收入，以保障您的退休生活，是绝对不容忽视的。

年金的基本目标就是提供一辈子都有收入，张博士将讨论:1)如何克服长寿和通货膨胀的问题;2)如何获得稳定的收入;3)为什么终身收入福利对退休收入规划至关重要;及4)如何在有限的资产情况下仍能留下可观的遗产。

「终生收入年金」提供终生收入，并能参与股市的投资。当投资上涨时，您的终生收入会跟着升高。当投资下跌时，您的收入绝对不会下跌；只要你活着保险公司就会持续的提供收入，即使您的年金价值已为零。

5月20日张博士将解说如何善用「年金」、「商业房地产投资信托」及「资产管理投资策略」，达成短期中期及长期的投资目标。

房地产的价值及房租，皆会因利率上扬而上升，应是您保本保值及稳定收入的好投资。超过半数的美国富人是靠房地产致富的，房地产的成长潜力不容忽视。但是，并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托允许个人用少量的资本，就可参与大型的商业房地产投资。

股市投资主要分战略型投资及战术型投资，战略型投资就是一般人熟悉的分散风险策略，战术型投资则注重于技术层面的分析。此二型投资各有其优缺点及其适用性，股市平稳向上时，战略型投资占上风，股市高低变化大时，战术型投资占优势。张博士建议您应该二种策略皆用，他将解说如何善用二种策略，在不同时机用不同比重，来争取最大利益。