正升财务顾问公司总裁张文进博士，将于10月份举办3场讲座，10月14曰及21曰从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd. (North Lobby), Rockville, MD 20850。10月28日从下午2时30分至4时30分止，地址是1753 Pinnacle Dr., McLean VA 22102。报名请洽240-479-2688分机108或admin@uprightplanning.com。

10月14日将探讨『社安金须知及退休投资策略』。社安金不仅是退休金而已，它还照顾了丧偶者或离婚者，及未成年的子女，社安金是一个不折不扣的家庭保障计划。

张博士将讲解：1）社安金的基本原则及福利项目；2）何时领取社安金最有利；3）社安金领取策略；及4）那些投资计划可用以弥补社安金的不足。

退休的人最希望的是能不动用到本金，只用利息来过生活就好。一般而言，社安金是不足以应付退休支出的，因此如何调整您的投资策略，让退休金能达「保本保值又可增长」的目标，并能提供稳定的收入是一项考验。张博士将讲解那些投资策略，可弥补社安金的不足。

10月21日将探讨『商业房地产投资策略』。当今的理财要项之一是要跟得上通货膨胀，资产才不致于缩水。银行及政府债券的利率超低，跟本无法对抗通膨。股票虽是好的抗通膨投资，却不一定能保本。

房地产的价值及房租，皆会因利率上扬而上升，应是您保本保值及稳定收入的好投资。但并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托(又称房产信托) 允许个人用少量的资本，就可参与大型的商业房地产投资。

张博士将讲解：1)什么是房产信托;2)房产信托的好处及风险;及3)房产信托的投资。房产信托有三个特性:1)投资报酬与美股大致相当；2)和股市相关系数低，涨跌互补; 及3)加入房地产会让投资组合的风险下降。

张博士也将解说「1031同性质房产交换」，若投资的房地产已经赚了钱，但您又厌倦管理房客，也不想缴税，最好的处理方式应是1031同性质房产交换，如此一来您卖房赚的钱可延税，同时仍有房租收入，受益人也不用缴资本利得税，是一项非常有效的遗产规划方式。

10月28日将探讨『退休投资策略』。人的寿命愈来愈长，因此，你需要退休金至少跟你活的一样久，否则人活的比钱久就麻烦了。要钱活的够久，基本条件就是要能成长。在退休的同时，你又必须从退休金取钱以补社安金的不足。如何平衡短期能有足够的钱过活，长期又能成长，以确保钱活的比人久，是需要有好的财务规划的。

张博士将解说短期、中期、及长期的投资策略，以及如何应用，让你的短期收入是一种有稳定收入，且有可能增长，但不会受股市下跌而降低。长期的投资，会受益于股市的起伏而增长。中期的投资是一种有稳定收入，并且有成长空间的策略。