正昇财务顾问公司总裁张文进博士，将于2月22日举办理财讲座，从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd. (North lobby), Rockville, MD 20850，请乘电梯至C 层的会议室。报名请洽240-479-2688或 admin@uprightplanning.com。
此次讲座的主题是『正确的资产转移观念』，资产转移规划不仅是设立遗嘱或信託而已，它是一个持续的过程，一旦有资产，就应考虑到资产转移的策略。一个好的遗产规划需要考虑授予者，执行者和受益者。资产转移规划的目的是确保财富能有效的转移给受益人，并且能符合节税的方针。
张博士将讨论:1) 资产转移规划需要考虑的重要因素; 2)如何用有效节税的方式将财富留子孙;3)为什麽年金是好的遗产规划的投资;及4)用有效的节税方式来转移高增值高的资产或退休金。
信託的所得税高，因此信託收入通常发放给受益人以减税，但也因此减少了信託资产增长的速率。年金有增值延税的优点，并有简便的方法来控制受益人提取信託资金。张博士将讨论如何在信託内使用年金以达增值延税，并能控制受益人提取信託资金，以达遗产增长的目标。
「终生收入年金」提供终生收入，只要你活著保险公司就会持续的提供收入，某些年金还提供还本的死亡理赔，这种可自己用，且不降低留给受益人的投资方式，非常适合亚裔人士的退休规划及遗产规划。
张博士也将讨论如何以有效的节税方式来转移高增值的资产例如房地产或股票等，退休金领取策略及延伸型退休帐户的使用，罗斯退休金转换的适用性， 这些都是有效的资产转移节税策略。
*注册首席顾问透过独立金融集团(IFG)提供证券及谘询服务，IFG是注册经纪交易商和注册投资顾问，FINRA/SIPC成员。正昇财务顾问公司并非IFG附属机构。投资者应了解投资并不能保证盈利或保本。正昇财务顾问公司不提供税务或法律建议，我们会与您的会计师/法律顾问合作，帮助您制定适合您的计划。所有年金合同保证，包括死亡抚卹金和年金支付率，均受发行保险公司的索赔支付能力和财务实力的约束。
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