正升财务顾问公司总裁张文进博士，将于3月17曰举办「资产转移规划及退休金规划」财务讲座，从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd. (North lobby ), Rockville, MD 20850。报名请洽240-479-2688分机108或 admin@uprightplanning.com。

张博士将讨论:1)如何以高效节税的方式转移你的资产;2)为什么罗斯IRA和人寿保险是有效的资产转移方式;3)使用延伸性IRA增大退休金的益处，以帮助下两代的子孙;及4)那些退休金领取策略值得您的考虑。

张博士也将分享退休金领取策略及延伸型IRA的使用，这些策略能经济且有效地将退休金遗留给后代。这些策略只是将大多数人常用的策略稍加修改而已，但结果是您领取的退休金将增多，留给后代的遗产也增高，唯一降低的是缴给政府的税金。

张博士也将解说「1031同性质房产交换」，若投资的房地产已经赚了钱，但您又厌倦管理房客，也不想缴税，最好的处理方式应是1031同性质房产交换，如此一来您卖房赚的钱可延税，同时仍有房租收入，受益人也不用缴资本利得税，是一项非常有效的遗产规划方式。