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07.14&21张文进博士7月份2场理财讲座

来源:未知 阅读: 2018-07-04 20:47 我要评论

正升财务顾问公司总裁张文进博士,将于7月份举办2场讲座,从上午10时30分至12时30分止,地址是15245 Shady Grove Rd. (North Lobby), Rockville, MD 20850,请乘电梯至C 层的会议室。报名请洽240-479-2688分机108或 admin@uprightplanning.com。


7月14日将探讨『社安金须知及退休收入规划』。社安金不仅是退休金而已,它还照顾了丧偶者或离婚者,及未成年的子女,社安金是一个不折不扣的家庭保障计划。


张博士将讲解:1)社安金的基本原则及福利项目;2)何时领取社安金最有利;3)社安金领取策略;及4)那些投资计划可用以弥补社安金的不足。


 


退休的人最希望的是能不动用到本金,只用利息来过生活就好。一般而言,社安金是不足以应付退休支出的,因此如何调整您的投资策略,让退休金能达「保本保值又可增长」的目标,并能提供稳定的收入是一项考验。张博士将讲解那些投资策略,可弥补社安金的不足。


 


7月21日将探讨『商业房地产投资策略』。当今的理财要项之一是要跟得上通货膨胀,资产才不致于缩水。银行及政府债券的利率超低,跟本无法对抗通膨。股票虽是好的抗通膨投资,却不一定能保本。


房地产的价值及房租,皆会因利率上扬而上升,应是您保本保值及稳定收入的好投资。但并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托(又称房产信托) 允许个人用少量的资本,就可参与大型的商业房地产投资。


张博士将讲解:1)什么是房产信托;2)房产信托的好处及风险;及3)如何参与非交易型房产信托的投资。


非交易型房产信托的优点是:1)价格稳定,不受股市波动影响;2)利息收入高且稳定,年息介于6%至7%,利息有延税的优势;3)风险分散,每一种投资产品拥有数十至数百楝的建筑物,出租率高,分散在不同的卅及城市,出租给不同的公司企业;4)成长潜力,非交易型房产信托在出售时,常有瞬间的成长。


张博士也将解说「1031同性质房产交换」,若出租的房产已经赚了钱,但您又厌倦管理房客,也不想缴税,最好的处理方式应是1031同性质房产交换,如此一来售房赚的钱可延税,同时仍有房租收入,受益人也不用缴资本利得税,是一项非常有效的遗产规划方式。


 

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