正升财务顾问公司总裁张文进博士，将于2月份举办2场讲座，从上午10时30分至12时30分止，地址是15245 Shady Grove Rd. (North lobby), Rockville, MD 20850，请乘电梯至C 层的会议室。报名请洽240-479-2688或 admin@uprightplanning.com。
人一辈子靠以维持家计的那份薪水，在退休后即消失，而人的寿命越来越长，通货膨胀又无法避免，如何建立一辈子都有收入，以保障您的退休生活，是不容忽视的。
2月9日将探讨『如何确保钱活的比人久』。人一辈子靠以维持家计的那份薪水，在退休后即消失，而人的寿命越来越长，通货膨胀又无法避免，如何建立一辈子都有收入，以保障您的退休生活，是不容忽视的。
张博士将讨论:1) 终身都有收入的投资策略;2) 年金提供终身收入又可还本的死亡理赔;3)如何用有限的资产留下遗产。
「终生收入年金」提供终生收入，并能参与股市的投资。当投资上涨时，您的终生收入会跟着升高。当投资下跌时，您的收入绝对不会下跌；只要你活着保险公司就会持续的提供收入，即使您的年金价值已为零。
年金的主要设计是给自己用，但某些年金产品也可以做资产转移，「自用并可转移年金」提供您终生收入，但当人过世时，受益人将可领回本金或最高值。这种可自己用，且不降低留给受益人的投资方式，非常适合亚裔人士的理财观念。
2月16日将探讨『你有正确的资产转移观念吗？ 』资产转移规划不仅是设立遗嘱或信托而已，它是一个持续的过程，一旦有任何可衡量的资产时，就应考虑到资产转移的策略。资产转移规划的目的是确保财富能有效的转移给受益人，并且能符合节税的方针。
张博士将讨论:1) 我是否需要资产转移规划;2) 没有资产转移规划会有什么后果; 及3) 为什么资产所有者和受益人都很重要。
张博士也将解说「1031同性质房产交换」，若投资的房地产已经赚了钱，但您又厌倦管理房客，也不想缴税，最好的处理方式应是1031同性质房产交换，如此一来您卖房赚的钱可延税，同时仍有房租收入，受益人也不用缴资本利得税，是一项非常有效的遗产规划方式。
良好的退休金规划策略，可以将财富以高效节税的方式转移给后代。张博士也将分享退休金领取策略及延伸型IRA的使用，这些策略能经济且有效地将退休金遗留给后代。
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