正升财务顾问公司总裁张文进博士，将于3月18曰及25曰举办「资产转移规划」及「商业房地产投资策略」财务讲座，从上午10时30分至12时30分止。地址是15245 Shady Grove Rd。 （北大厅），Rockville，MD 20850.报名请洽240-479-2688分机110或admin@uprightplanning.com。
3月18日曰张博士将讲解“资产转移规划”。资产转移规划不只是设立遗嘱或信托而已，它是一个持续的过程，一旦有任何可衡量的资产时，就应考虑到资产转移的策略。资产转移规划的目的是确保财富能有效的转移给受益人，并且能符合节税的方针。良好的退休金领取策略，可以将财富以高效节税的方式转移给后代。
张博士将讨论：1）如何以高效节税的方式转移你的资产; 2）为什么罗斯IRA和人寿保险是有效的资产转移方式; 3）使用延伸性IRA增大退休金的益处，以帮助下两代的子孙;及4）那些退休金领取策略值得您的考虑。
张博士也将分享退休金领取策略，延伸型IRA的使用，人寿保险及罗斯退休帐户，这些策略能经济而有效地将退休金遗留给后代。这些策略只是将大多数人常用的策略稍加修改而已，但结果是您的取消的退休金将增多，留给后代的遗产也增高，唯一降低的是缴政府的税金。
3月25曰张博士将讲解“商业房地产投资策略”。当今的理财要项之一是要跟得上通通膨胀，资产才不致于缩水。银行及政府债券的利率超低，跟本无法对抗通胀。股票虽是好的抗通胀投资，却不一定能保本。
房地产的价值及房租，皆会因利率上扬而上升，应为您保存保值及稳定收入的好投资。超过半数的美国富人是靠房地产致富的，房地产的成长潜力不容忽视。但是，并非每个人都善于管理房地产或租户。商业房地产投资信托允许个人用少量的资本，就可参与大型的商业房地产投资。
张博士将讲解：1）拥有商业房地产的原因; 2）什么是商业房地产投资信托; 3）商业房地产投资信托的好处及风险;及4）如何参与商业房地产投资信托的投资。
张博士也将解说“1031同性质房产交换”，若投资的房地产已经赚了钱，但你又厌倦管理房客，也不想缴税，最好的处理方式应是1031同性质房产交换，如此一来您卖房赚的钱可延税，同时仍有房租收入，受益人也不用缴资本利得税，是一项非常有效的遗产规划方式。
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