2024年美国报税季已经正式拉开帷幕，1月29日是国税局（IRS）开始接受纳税申报的日期。
你可能关心退税速度和查询方式。根据IRS公告，大多数退税将在21天内发出，但也有例外情况。
“IRS提醒纳税人不要过度依赖特定日期收到退税，尤其是在进行重大购买或支付账单时，”该机构表示，“一些申报可能需要进一步审查，处理时间会更长。”
好消息是，IRS今年对“我的退税在哪儿？”（Where's my Refund?）工具进行了升级，帮助纳税人更清晰地了解退税流程。该工具现在提供更详细的“通俗易懂”状态信息，并且在移动设备上更易使用。
“纳税人经常看到一条通用信息，称他们的申报仍在处理中，稍后再查，”公告中写道，“经过改进，纳税人将看到更清晰、更详细的更新，包括IRS是否需要他们回复要求提供额外信息的信件。”
◎随着报税季的继续，这里是一些常见问题和解答：
报税截止日期
纳税人有到4月15日提交2023年申报表的宽限期。
最快退税时间
IRS表示，收到申报后，影响退税时间的因素有很多。不过，大多数退税会在21天内发出。“IRS提醒纳税人不要过度依赖特定日期收到退税，尤其是在进行重大购买或支付账单时，”该机构表示，“一些申报可能需要进一步审查，处理时间会更长。”
查询退税进度
你可以使用IRS的“我的退税在哪儿？”工具查询退税进度。该工具允许纳税人查看“详细的退税状态信息，用通俗易懂的语言表达”。今年的改进之一是，该工具将为纳税人提供“更清晰、更详细的更新”，包括IRS是否要求提供更多信息。
报税所需材料
虽然所需文件可能因个人情况而异，但以下是一般清单：
· 社会安全号码
· W-2表格（受雇人士）
· 1099-G表格（失业人士）
· 1099表格（自雇人士）
· 储蓄和投资记录
· 任何符合扣除条件的项目，例如教育费用、医疗账单、慈善捐赠等
· 税收抵免，例如儿童税收抵免、退休储蓄贡献抵免等
你可以在IRS网站上找到更详细的文件清单。
全国纳税专业人员协会（National Association of Tax Professionals）税务内容和政府关系总监Tom O’Saben建议在开始报税前将所有文件放在同一个地方，如果你的财务状况发生重大变化，还要准备好去年的文件。
报税方式
你可以选择在线或纸质报税。两种方式的处理时间差异很大，纸质报税可能需要IRS长达六个月的时间处理，而电子报税只需三周。
报税资源和免费报税服务
对于年收入不超过79,000美元的纳税人，IRS提供免费的引导式报税准备服务，为你完成计算。如果你在填写税表时有问题，IRS还提供了一个交互式税务助手工具，可以根据你的信息提供答案。
除了TurboTax和H&R Block等流行公司，纳税人也可以聘请持牌专业人士，例如注册会计师。IRS提供了一个美国各地税务申报员的目录。
IRS还资助两种提供免费税务帮助的项目：Volunteer Income Tax Assistance (VITA) 和老年人税务咨询项目(Tax Counseling for the Elderly ，简称TCE)。年收入不超过64,000美元、有残疾或英语水平有限的人符合VITA项目的资格。60岁及以上的人符合TCE项目的资格。IRS有一个网站可以找到举办VITA和TCE诊所的组织。
如果你遇到税务问题，全国各地都有诊所可以帮助你解决这些问题。通常，这些税务诊所也提供其他语言的服務，例如西班牙语、汉语和越南语。
如何避免报税错误
很多人担心如果犯了错误会惹上IRS的麻烦。以下是如何避免一些最常见的错误：
· 重新检查你的社会安全卡上的姓名
O’Saben在与客户合作时，总是要求他们带上社会安全卡，仔细检查他们的号码和法律姓名，尤其是在结婚后可能发生变化的情况下。O'Saben 提醒，“你可能已经改了名字，但没有在社会安全局改。” 他补充说，“如果社会安全号码与姓氏的前四个字母不匹配，你的申报将被拒收，这会延迟处理。”
· 搜索税务报表（即使你选择不接收纸质邮件）
许多人喜欢选择不接收纸质邮件，但这可能也包括你的税务文件。O'Saben 说：“如果你没有收到任何邮件，并不意味着没有需要你注意和报告的信息文件。”
· 确保报告所有收入
如果你在 2023 年有过不止一份工作，你需要每个工作的 W-2 表格。
关于儿童税收抵免你需要知道些什么
本月早些时候，国会宣布了一项两党协议，以提高现有的儿童税收抵免。目前，每孩童的税收抵免为 2,000 美元，但只有 1,600 美元可退税。该法案将逐步将最高可退税额提高到：2023 年纳税申报单为 1,800 美元，2024年纳税申报单为 1,900 美元，2025 年纳税申报单为 2,000 美元。
根据预算和政策优先中心的数据，如果这项协议生效，约 1,600 万来自低收入家庭的儿童将受益于此次儿童税收抵免的扩大。立法者希望尽快推进这项法案。
如果犯了错误怎么办？
每个人都会犯错，而 IRS 会根据每个案例采取不同的方法。Alev 说，一般来说，如果你犯了错误或你的税务记录中缺少什么，IRS 会对你进行审计。审计意味着 IRS 会向你索取更多文件。
“通常情况下，他们非常理解，并且愿意与人们合作。如果你在错误的字段输入了信息，你不会被逮捕，”Alev 说。
如果我多年没有报税怎么办？
你可以迟交税款，如果你应该获得退税，你仍然能拿到。如果你多年没有报税并且欠了 IRS 的钱，你可能会被罚款，但该机构可以与你合作制定还款计划。
避免税务诈骗
O'Saben 说，报税季是税务诈骗的高峰期。这些诈骗可以通过电话、短信、电子邮件和社交媒体进行。IRS 不会使用任何这些方式联系纳税人。有时，诈骗甚至是由税务准备人员实施的，因此询问大量问题非常重要。O'Saben 说，如果税务准备人员说你的退税金额将比以前年份收到的金额更大，那可能是一个危险信号。如果你看不到你的税务准备人员在做什么，请获取一份纳税申报表的副本并询问每一个条目。
我应该保存我的纳税申报表副本多久？
为了以防万一，最好保留你的纳税申报表副本，以防 IRS 多年后对你报告的项目进行审计。O'Saben 建议保存你的纳税申报表文件副本长达七年。
如何申请报税延期？
如果你没有足够的时间提交你的纳税申报单，你可以申请延期。然而，重要的是记住，延期只是为了提交你的税款，而不是支付它们。如果你欠税，你应该在截止日期之前支付估计金额，以免支付罚款和利息。如果你期望收到退税，在你提交税款时仍会收到你的钱。
申请延期将使你一直到 10 月 15 日才需要提交你的税款。你可以通过你选择的税务软件或代报机构、IRS 免费报税工具或邮寄方式申请延期。
如果我迟交税款会发生什么？
如果你错过了报税截止日期并且没有申请延期，你可能会收到几种罚款。如果你错过了截止日期，你可能会收到未按时提交罚款。根据 IRS 的规定，该罚款将相当于未付税款的 5% 乘以纳税申报单迟交的月份。
如果你欠税并且没有在报税截止日期之前支付，你将收到未缴款罚款。利息也将计入应缴税款和罚款。如果你应该获得退税，你不会收到罚款，你将收到你的税务申报单支付。如果你有特殊情况导致你无法按时提交或支付税款，你可能会减免你的罚款。如果你的欠税金额太大，你可以申请还款计划。还款计划将允许你分期偿还。
(来源: 易八达华人网 Yibada News)
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