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后疫情时代 建议将传统寿险保单转到具备有生前福利的
在美华人应该在后疫情时代仍要保有危机意识，仍要有长期抗战、与病毒共存的心理准备，建议已拥有人寿保险的人士，几年前、十多年前、二十多年前购买的旧人寿保单，其实需要认真检视一下是否购买的是一份传统终身保险(Whole Life)，只有死亡理赔，没有任何生...
2021-06-11 01:21 -
浅谈「收入型指数年金」VS 「增长型 & 积累型指数
年金（Annuity）作为一种退休计划有很大的市场，最近几个星期，不少客户打电话来咨询怎么给自己配置年金。我们一直以来的宗旨是帮助客户设计理想退休生活所需要的规划方案并最大化客户利益，但同时也有两个挑战：一个是很难精准预测股票市场的波动性，这可以...
2021-06-11 01:16 -
王亚亚2021年医疗保险系列报道1 美国联邦医疗保险购买
美国的联邦医疗保险（Medicare）是国家为65岁或以上民众所提供的医疗保险计划。联邦医疗保险同时也涵盖未满65岁的有残障、患有永久性肾衰竭和肌萎缩性脊髓侧索硬化症的个人。 联邦医疗保险（Medicare）的购买有一定的要求和规范。以下我们将对不同部分给予大...
2021-06-11 01:13 -
退休促进法对退休规划和遗产规划的影响
正昇财务顾问公司总裁张文进博士，将于6月举办网络理财讲座，从上午10时30分至12时止。请预先报名，电话: 301-928-9573或 admin@uprightplanning.com。 报名后，我们会发送网络连接给您。 6月5日及19日讲座的主题是退休促进法对退休规划和遗产规划的影响。20...
2021-06-05 22:18 -
新婚夫妻：盟誓“ 我愿意 ”之后应该做什么
筹备婚礼令人激动，也会让人精疲力竭。不过，在说过「我愿意」和寄出感谢信之后，您还需要采取若干重要的法律和财务措施，然后才可以安定下来，与心爱的人共渡此生。 开设联名银行账户 如果夫妻二人都很年轻，人生刚刚起步，此时开设联名账户或许最为容易，...
2021-06-05 21:37 -
六月“年金月”，积累性指数年金是一种以复利滚存生息
在保险理财界中有几个特别的月份，其中最重要的是六月年金月和九月人寿保险月。在2010年 National Association for Fixed Annuities (NAFA) 订六月年金月，以普及、推广年金是一种退休储蓄计划。随着科学的发展和医学的进步，人类的寿命在延长，这使越来越多...
2021-06-05 21:33 -
区域经理 Steven Ting 年金专题线上讲座圆满成功
区域经理Steven Ting于5月29日(周六) 下午两点至四点，以Zoom线上会议方式举行「年金专题讲座」圆满结束，吸引了二十多名听众聆听。Steven经理利用图表详析比较不同的年金概念，详细地讲解给与会听众，整个线上讲座气氛活跃，听众踊跃提问，感到受益良多。 S...
2021-06-05 21:31 -
从年金账户提取退休金时, 拿固定金额还是拿RMD 哪个好
对于辛勤工作的老百姓，都希望在退休后能有稳定的退休金维持现有的生活开支。很多人都以年金作退休保障。年金是一个大容器，可以把qualified计划，如401K 、403B 、TSP、传统IRA或SEP IRA放在年金中，也可以把non-qualified计划，即税后的钱放在年金里面。不...
2021-06-05 21:25 -
王亚亚财富规划系列访谈5【长期护理保险规划】讲座介
记者：在上期文章中您介绍了有关长期护理的定义和政府相关的福利。今天请您继续来聊聊长期护理的费用和一些解决方案。 王亚亚：好的，谢谢您，大家应该都会觉得长期护理费用昂贵而且还会有突如其来的不确定性，所以对于我们一般家庭来说长期护理费用就是您退...
2021-06-04 02:32 -
美国热门年金产品：以高回报累积退休现金价值为主的年
到 2023 年， 积累 性 年金 （ Accumulation Annuity ） 将增长至 35 ％ 一般来说，终身收入年金产品在80 岁之前有现金价值，80 岁之后现金价值为「零」。终身收入年金包含两个账户，一个是称为现金值账户(Account Value)，另一个是收入计算基准账户(Income...
2021-05-30 02:20
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