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糟！科技巨头都在卖股票 美股是不是有比较大的风暴正
最近投资市场很多事情发生，下面笔者就给大家进行解析：今年10月份美国的通货膨胀率上升6.2%，为1990年12月以来最高水平，并且也是同比通胀率连续第五个月超过5%，今年6月份和7月份美国的通货膨胀率达到5.4%；今年8月份美国的通货膨胀率达到5.3%；今年9月份...
2021-12-12 00:37 -
家庭年末的理财规划怎么做？
年末之际，要怎么做好家庭年末的理财规划就显得至关重要。一个家庭的理财规划是一系列问题的综合考虑，涉及家庭保护、教育规划、退休规划、财富积累、税务优化、遗产传承等多方面。所以，理财规划可以被看作是通过科学有效的财务分析，对财务计划、投资策略...
2021-12-12 00:34 -
F&G指数万能寿险 保额100万元以下免体检 保重疾和
目前在美国所有寿险类别的销售份额中，指数型万能寿险产品（IUL）的占比增长异常迅速。指数型万能寿险有何优点呢？为何会成为当红炸子鸡呢？ 综观保险市场的发展，由『终身寿险/Whole Life』、『万能寿险/Universal Life』、『投资型万能寿险/Variable Unive...
2021-12-05 09:19 -
长期护理险 Long Term Care 的 10个误区
说起长期护理险 (Long-Term Care Insurance)，大家的第一反应估计是： 复杂、贵、没必要 。估计大家想到的是：我很健康...
2021-12-05 09:16 -
长期护理税究竟是什么？长期护理费用谁来买单?
最近很多客户/朋友向我咨询长期护理税的问题，为啥呢？因为万万税的美国又出了一个新税种，华盛顿州近日新签署了一条法案《长期看护信托法》Long-TermCare Trust Act，这是全美第一个强制实施长期护理险 (Long Term Care Insurance) 的州。 2022年1月1日起，...
2021-12-05 09:13 -
避免受益人指定的错误及退休促进法的影响
正昇财务顾问公司总裁张文进博士，将于12月举办3场网络理财讲座，从上午10时30分至12时30分止。请预先报名，电话: 301-928-9573或 admin@uprightplanning.com，报名后，我们会发送网络连接给您。 12月4日张博士将讨论避免受益人指定的错误。在过去的几个月里...
2021-11-27 01:47 -
节税延税致富之路 - IRA 年金
传统IRA是美国最常见最普遍的个人退休账户，2021年 2022年，你最多可以向传统个人退休账户（Traditional IRA）存入$6,000美元，如果你年满50岁，则可以存入$7,000美元。之所以会规定存款上限，是因为传统IRA的最大优点就是存进户头的钱可以抵税，且存款产生...
2021-11-27 00:43 -
免税致富之路 - Roth IRA + Annuity
笔者常常见到高收入及高资产华人投资朋友绞尽脑汁买了各式各样避税、延税、积累财富产品，而会忽略了美国政府自1997年以来为所有人设计的最厉害的免税及积累财富工具 - 罗斯个人退休帐户(Roth IRA)。到底罗斯个人退休帐户(Roth IRA)比所有其它所有避税、延税...
2021-11-27 00:41 -
为什么长期护理险如此重要？
华盛顿州近日新签署了一条法案《长期看护信托法》Long-TermCare Trust Act，这是全美第一个强制实施长期护理险(Long Term Care Insurance)的州。2022年1月1日起，任何在华盛顿州工作的W2 employee 之前没有买长期护理险，工资都会被开始征收0.58%的long term...
2021-11-26 23:48 -
浅谈指数年金与浮动年金 (二)
在上期文章结尾笔者提到「指数年金和浮动年金两者之间为什么有这么大的区别？」，很多客户对指数年金和浮动年金产品很感兴趣，希望了解更多细节。笔者要强调本文只是从宏观层面上对指数年金和浮动年金进行了简单的分析介绍，并不造成咨询的关系，当然也欢迎...
2021-11-13 07:10
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