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60岁前达成财务独立为何难？只因这6个误区
财务自由 是精心理财的自然结果。虽然大多数人都渴望在退休前实现财务独立，但他们经常会犯一些常见的理财错误，最终打乱了理财行程。结果就是，必须等到60岁、70岁时才能达到财务自由。如果你想走在实现财务独立的正确轨道上，那么就需要避免以下6个误区。...
2024-02-01 06:38 -
非退休年金的延伸策略及资产转移机制
正昇财务顾问公司总裁张文进博士，将于2月举办2场网络理财讲座，从美东时间上午10时30分至12时30分止。请预先报名，电话: 301-928-9573或 admin@uprightplanning.com，报名后，我们会发送网络连接给您。 2月3日讲座的主题是非退休年金的延伸策略。2019年的退...
2024-01-29 07:13 -
联邦医保系列2024 及时申请红蓝卡的重要性
随着新的一年的钟声响起，我们迎来了一个重要的时刻1959年4月份出生的人士开始申请联邦医保红蓝卡的时节，同时，对于1958年10月份出生的朋友们来说，这也是及时提交申请的最后一个月。身为您贴心的顾问，我们特此提醒您，按时申请红蓝卡至关重要，它不仅关系...
2024-01-28 09:37 -
提高社安金的十大策略
美国的社会安全金体系是全世界最大的的退休系统，在美国90%以上的工薪族在退休后都可以领到社安金，对美国降低贫困率起到了相当大的作用。按照法律规定，每一个工作的人，只要工作到一定年限，退休后每个月都可以从联邦政府领取到社会安全金（养老金）。美国...
2024-01-25 09:34 -
投保人寿保险五大注意事项
在理财观念盛行的今天，人寿保险产品会越来越会成为人们的生活必需品之一。人寿保险当然也早已经不在是传统意义上的保障而已，而是可以用于解决非常多的社会问题的多功能金融产品，某些保险公司的IUL产品除了保障之外还增加免费的生前理赔条款，生前理赔条款...
2024-01-25 09:03 -
如何增加退休积蓄的 9点建议
退休之后，你在医疗、休闲活动等方面的花费，可能会高于现在。在放心退休之前，你需要充足的积蓄。下面这9点建议可帮助你增加退休储蓄。 1 、 尽早开始（比如现在） 越早开始投资，可以让你的资金有更长的时间增值。有些人职业生涯已经过半、却还没有为退休...
2024-01-25 09:00 -
管理IRA账户 精明人也易犯的五大错误
人无远虑，必有近忧是古今中外皆知的道理。 美国 绝大多数工薪家庭或自雇者，都希望退休后有足够的资金可以安养天年。个人退休金账户（Individual Retirement Arrangements, IRAs）是美国政府制定的一项退休计划，鼓励纳税人自己做主把资金存入退休账户，来...
2024-01-25 08:57 -
非退休年金的延伸策略及资产转移机制
正昇财务顾问公司总裁张文进博士，将于2月举办2场网络理财讲座，从美东时间上午10时30分至12时30分止。请预先报名，电话: 301-928-9573或 admin@uprightplanning.com，报名后，我们会发送网络连接给您。 2月3日讲座的主题是非退休年金的延伸策略。2019年的退...
2024-01-25 08:55 -
12种理财妙方开启新的一年 为财务健康把关
为了帮助你在2024年实现财务目标，本文将详细分析以下12种 理财妙方 。 1、 更 新年 度 预算 财务健康 始于 预算 ，终于预算。有了预算，你可以了解每个月使用金钱的情况，多少钱用于 储蓄 及偿还债务。你可不能做好预算后就搁在一边置之不理了。正确的作法...
2024-01-24 08:45 -
换了工作或提早退休后, 建议将前公司的401K滚存到IRA
您换了工作或提早退休后，还要一件事不能忽略的就是处理好前公司的401K退休账户。当您不论任何原因离开前公司时，401K退休账户是属于您的。建议将前公司的401K退休账户滚存到IRA年金账户，转账是不用缴税的。将前公司的401K退休账户滚存到指数年金有以下六个...
2024-01-24 08:28
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